Zo verklein je de kans op aanvullende vragen en help je jouw klant sneller naar een akkoord.
Eerst bepalen welke stukken nodig zijn
Gebruik het stappenplan Zakelijk Inkomen voor het bepalen van de benodigde stukken. De aandachtspunten hieronder helpen vervolgens om te controleren of de aangeleverde stukken compleet zijn.
■ Lever een complete set jaarcijfers aan, inclusief balans, winst- en verliesrekening en toelichting.
■ Lever de definitieve jaarcijfers aan.
■ Bij aanvraagdatum na 1 juli ontvangen we de jaarcijfers van de afgelopen 3 boekjaren op.
■ Zorg dat de bijbehorende IB-aangiften zijn verzonden aan de Belastingdienst.
■ Voor NHG-dossiers geldt het NHG-toetskader.
■ Lever een recente kolommenbalans aan.
■ Lever een recente winst- en verliesrekening aan.
■ Licht afwijkingen ten opzichte van eerdere jaren toe.
■ Lever de cijfers aan volgens onderstaande tijdlijnen:
- vanaf 1 augustus: minimaal t/m Q2;
- vanaf 1 november: minimaal t/m Q3;
- vanaf 1 februari: minimaal t/m Q4.
Voor NHG-dossiers geldt het NHG-toetskader. Bekijk het toetskader.
■ Wijken de resultaten af van eerdere jaren? Voeg dan direct een korte toelichting toe. Dit helpt om de beoordeling sneller en zorgvuldiger uit te voeren.
■ Gebruik het stappenplan Zakelijk Inkomen om te bepalen welke situatie van toepassing is.
■ Is er een onderneming? Dan zijn jaarcijfers, IB-aangiftes en een KvK-inschrijving nodig.
■ Is sprake van een actieve onderneming maar wordt het inkomen uit de onderneming niet meegenomen in de aanvraag? Zorg dan voor een nulverklaring.
■ Een nulverklaring moet inzicht geven in de financiële situatie van de onderneming wanneer inkomen niet wordt meegenomen. Gebruik het Stappenplan Zakelijk Inkomen om te bepalen of dit nodig is.